PERSÖNLICHE FINANZPLANUNG · FÜR PERSONEN IM KANTON ZÜRICH

Pensionierung ist kompliziert – Mit klaren Zahlen entscheiden Sie einfach.

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Kapital oder Rente? Einkauf in die Pensionskasse? Wann beziehen — und was kostet das an Steuern? Ich rechne es Ihnen durch, Sie entscheiden.

Ihre Situation in drei Szenarien: nicht nur den Idealfall, sondern auch, was passiert, wenn die Börse einbricht oder etwas Unerwartetes dazwischenkommt. Am Ende steht keine Tabelle, die Sie ratlos lässt — sondern eine klare Antwort: Was ist für Sie optimal, und was trägt auch dann noch, wenn es eng wird.

Beispiel

Finanzvermögen in drei Szenarien, 2026–2068

DIE DREI ENTSCHEIDUNGEN

Die drei Entscheidungen, die über Ihren Ruhestand bestimmen

01

Frühpensionierung

Jedes Jahr früher kostet Rente, Beiträge und Zinseszins. Ich zeige Ihnen, was Ihr Wunschtermin kostet und ob er trägt.
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Deckungsgrad & Robustheits-Score statt Bauchgefühl

02

Kapital oder Rente

Der grösste finanzielle Einzelentscheid Ihres Lebens. Ich habe diesen Entscheid für mich persönlich umgesetzt und weiss, worauf es wirklich ankommt.

10 Strategien, NPV-Vergleich

03

Steuern beim Bezug

Die Staffelung von PK- und 3a-Bezügen über mehrere Steuerjahre ist der Idealfall, aber nicht immer möglich. Ich zeige Ihnen, welche Lösung für Sie ideal ist.

Steuerpfad Jahr für Jahr modelliert

Selbst-Check starten: Kapital oder Rente?

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Selbst-Check-Tool zur Pensionskasse: 14 Aussagen zu Sicherheit, Familie und Flexibilität zeigen, ob Kapitalbezug, Rente oder Mischlösung zu Ihnen passt.

Methode

Drei echte Szenarien statt nur Renditevarianten

Szenarien sind die finanzielle Übersetzung von Lebensentscheiden. Jedes Szenario bildet einen klar benennbaren Weg in den Ruhestand ab — keiner davon ist eine Prognose, alle zusammen helfen bei konkreten Entscheidungen.
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REFERENZFALL

Ihre Realität, nicht Ihre Hoffnung

Der Boden, auf dem alles aufbaut.

Wo stehe ich heute?

Klarheit über Ihren Status quo

ALTERNATIVPFAD

Ihr Wunsch
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Der Traum durchgerechnet.
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Kann ich mir das leisten?

Eine Entscheidung mit Zahlen statt Bauchgefühl

Stresstest

Der negativste Verlauf
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Der Ernstfall, bevor er eintritt.
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Was, wenn es schiefgeht?

Gewissheit, dass Ihr Plan hält

Der bericht

Der Unterschied liegt im Bericht

Nicht weil er mehr Zahlen enthält — sondern weil er sie ordnet. Der Bericht beginnt mit dem, was Sie wissen müssen, und vertieft sich erst danach. Sie verstehen Ihre Lage auf der ersten Seite. Die Herleitung ist da, wenn Sie sie brauchen.
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Der Aufbau (vom Überblick zur Tiefe)

Das Wichtigste in Kürze — Ihre Situation und die zentralen Entscheide auf einer Seite
Executive Summary — die Empfehlungen im Klartext, verständlich auch für Familie.
Referenzfall im Detail — Ihr wahrscheinlichster Weg, Jahr für Jahr.
Szenarien im Überblick — alle Wege nebeneinander, direkt vergleichbar.
Szenarien im Detail — jede Variante vollständig durchgerechnet.
Bezugsstrategien — Kapital, Rente oder Kombination, nach Barwert bewertet.
Readiness — wie gut Sie für den Ruhestand aufgestellt sind, in einer klaren Kennzahl.

Häufige Fragen

Was Sie wissen sollten.

fachwissen auf einer seite

Weitsicht

Manche Fragen rund um die Pensionierung lassen sich auf einer Seite beantworten — wenn man sie richtig ordnet. Weitsicht ist meine Reihe von Kurzübersichten: ein Thema, eine A4-Seite, mit Rechtsstand und Quellen. Zum Lesen am Bildschirm, zum Ausdrucken und zum Weitergeben.
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